第371章 最大的骗局 (第2/3页)

罪名被判处五年监禁。此后，人们将这种“拆东墙补西墙”的投资骗术称为“庞氏骗局”。

    美国纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德?麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。麦道夫案借助“庞氏骗局”手法，即以高回报率骗取投资、用后来投资偿付前期投资者利息，欺骗机构和个人为一只对冲基金投资。

    麦道夫被控操纵一只对冲基金，案件累及英国汇丰银行、苏格兰皇家银行、日本野村控股公司等多家大型金融机构和许多知名个人投资者，造成损失总额可能达到五千亿亿美元，成为华尔街历史上规模最大的金融欺诈案件之一。

    在骗局揭穿前，麦道夫在华尔街是广受尊敬的人物。认识麦道夫的人用“富裕”、“高调而不炫耀”来形容他。正是这个高调的富人，一手炮制了华尔街历史上最大欺诈案。

    一九六八年年，伯纳德?麦道夫出生在纽约的一个犹太人家庭，对于他的童年人们所知甚少。靠着当救生员和安装花园喷水装置赚得的六千美元，一九年年，麦道夫创立了自己的伯纳德?l?麦道夫证券投资公司。两千零一年，他的弟弟彼得也加入了这家公司，他的侄儿、侄女和两个儿子后来也都为他工作。

    经过多年的摸爬滚打，麦道夫凭借其聪明才智渐渐成为华尔街经纪业务的明星。之后，麦道夫开始活跃于美国证券业的自我监管组织——全国证券交易商联合会(nasd)，而他旗下的公司也逐渐成为纳斯达克股市中最活跃的五家公司之一。麦道夫在纳斯达克和纽约证券交易所的竞争中立下了汗马功劳，是纳斯达克股市的少数几个功臣之一。二十一世纪年代初，他成为了纳斯达克交易所董事会主席，在卸任该职后也一直是董事会成员。

    在很长的时间里，麦道夫的公司主要在股票买家和卖家之间充当撮合交易的中间人。到上世纪80年代初，这家公司已经成为了美国证券业最大的独立交易公司之一，到两千年前，该公司拥有三百亿亿美元左右的资产。截至二一一九年十月该公司在纳斯达克还排名第二十三位，平均每日的成交量大约为五亿股。

    多年来麦道夫一直致力于推进纳斯达克内部的透明度和责任感，麦道夫等人的努力促使纳斯达克吸引了诸如苹果、太阳计算机系统(sun)、思科和谷歌这样的一流企业。

    在纽约和佛罗里达，麦道夫夫妇是富裕犹太人圈子中的熟面孔。他的许多客户都是来自这些富裕阶层。麦道夫一直试图将他的个人关系网变成财富。

    “伯尼”是麦道夫的投资人对他的亲切称呼。在佛罗里达以及纽约的犹太社区里，麦道夫被很多人视为投资方面的“上帝”。麦道夫的基金，被圈子里的人简称为“犹太人基金”。甚至有些人称他的基金和财政部发的短期国债一样牢靠。可见他的信誉有多高。

    伯尼对自己这个品牌的骄傲，也是投资圈里众人皆知的。在棕榈滩乡村俱乐部这个犹太人俱乐部里，最不缺的就是钱。自从一九九七年在这里买了房以后，伯尼和他的太太就是棕榈滩乡村俱乐部的常客了。

    要加入这个俱乐部，你得证明自己的钱是干干净净挣来的，而且，你得是一个乐善好施的人，一个有魅力的人。

    麦道夫和他的妻子鲁斯就以积极从事慈善事业而著称。通过麦道夫家族基金，麦道夫夫妇资助剧院、大学和艺术基金，他们还向许多犹太人慈善机构作出大笔慷慨捐赠。此外，很多民主党的政客都接受过麦道夫的政治捐赠。

    就这样，麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉。

    多年来，麦道夫对外宣称的投资记录非常成功。持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。

    他从来不说明他的投资方法，也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏，他每年都可以支付百分之十以上的投资回报利润。他曾经有一次说：“这是通过恰当的投资策略产生的，我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。

    好几次他都对那些狂热地想加入他的投资业务的朋友们说“不”，麦道夫希望他们能够想清楚自己究竟要什么。

    当然，少于一千万美元的投资，麦道夫是不要的。而且，他的另一个苛刻条件是，如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题，信任他，你就会得到每月百分之一至百分之二的稳定回报。在棕榈滩俱乐部，大家都知道，大家也都是这样拿到红利的。

    一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意，他说：“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”

    据说，麦道夫还告诉他的客户：“如果你在我这里投资，就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”

    其实，麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”，就是用新投资者的钱支付给老投资者。这一招，使数千投资者，包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。

    麦氏欺诈手法并不新鲜——用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者。但是金融危机爆发，打破了这一切。麦道夫再也无法撑下去，于十二月十日向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是一个巨大的谎言”。

    二二一一年一月，麦道夫在提交给美国证券交易委员会的一份表格中报告他管理着一千七百亿美元资产。随着市场今年不断恶化，麦道夫却继续报告给投资者，他管理的资金在增长。

    但是，这个骗局最终还是破灭了。

    事件缘起于月初，麦道夫向其一个儿子透露，客户要求赎回七百亿美元投资，令他出现资金周转问题；十二月九日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的两个儿子感到可疑，第二天在公司便向父亲询问，当时麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。

    同日，麦道夫于寓所向儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈骗客户五千亿美元。

    麦道夫投资的有关生意，一直由麦道夫独断控制，即使是两名分别担任董事总经理及法规部门主管的儿子都不容插手。

    麦道夫的两个儿子将该重大事件转告了律师，律师十日晚就通知了联邦当局。

    十二月十一日，麦道夫向美国联邦调查局自首，承认了自己的欺诈，说他“向投资者支付了并不存在的钱”。他还表示，他已经破产，并认为自己将进监狱。

    当天，两名fbi工作人员在麦道夫位于纽约上东区价值五百万美元的公寓逮捕了他。尽管在支付了巨额保释金后获得保释，现年七十岁的麦道夫仍将面临可能长达二十年的监禁以及最高可达五亿美元的罚款。讽刺的是，麦道夫的主页依然写着，他的公司坚持“极高的道德标准”。

    麦道夫“五大秘笈”

    麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”——类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作

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